Ranking de créditos de habilitación o avío en línea
Crédito de habilitación o avío, ¿qué es?
Tipos de créditos de habilitación o avío según ciclos de producción
¿Cómo funciona el crédito de habilitación?
¿Puedo obtener un préstamo de habilitación o avío?
Dónde solicitar un crédito de habilitación o avío
Cómo saber si eres apto para solicitar un crédito de habilitación o avío
Si lo que buscas es financiar un proyecto relacionado al sector productivo en México, ¡estás en el lugar correcto!
Los créditos de habilitación y avío son clave para impulsar este tipo de negocios. Por eso hoy te contaremos dónde encontrarlos, dónde solicitarlos y los requisitos que exigen las entidades prestamistas, para que evalúes si este es el financiamiento que debes elegir.
Si necesitas financiar tu inversión de manera rápida, segura y sencilla, te dejamos distintas alternativas de entidades online que puedes elegir para pedir un préstamo de habilitación.
¡No temas en caer en algún tipo de fraude o estafa! Todas las opciones han sido verificadas por 100Préstamos y son 100% fiables.
Compara y elige la que mejor se adapte a tu proyecto y tus necesidades.
Estos préstamos, a diferencia de, por ejemplo, un préstamo personal, tienen la particularidad de que el motivo de solicitud debe estar claro: el dinero debe destinarse a invertir en materia prima y productos necesarios para hacer crecer una empresa agrícola, minera, ganadera o pesquera.
La cantidad de dinero que se solicita es elevada, por lo que el plazo de devolución también es externo. Funciona como un crédito a largo plazo.
Existen dos tipos de avío, que se relacionan con los ciclos de producción:
Cuando el objetivo es financiar la compra de recursos o materiales para que la empresa desarrolle su actividad, en UN solo ciclo productivo.
Este préstamo se utiliza para financiar más de un ciclo de producción. Es el más común entre los mexicanos que solicitan créditos de avío por su extensa cobertura.
Y aquí es nuestra obligación hacer una distinción entre el préstamo refraccionario y el crédito de avío. Si bien ambos son para empresas, los motivos de solicitud de cada uno son muy distintos.
Si quieres entender a fondo el funcionamiento de estos créditos, debes saber qué significan los siguientes conceptos:
En promedio, un préstamo de habilitación o avío ronda los 500.000 pesos. Aunque, si la empresa tiene gran capacidad de devolución, puede solicitar montos mayores.
La tasa acordada entre la entidad y la empresa solicitante está estrechamente relacionada al monto y plazo de devolución del dinero.
Los plazos de pago varían, y se miden mensualmente. Si el monto es muy grande, probablemente el tiempo de amortización será mayor que si es un monto menor.
El costo anual total llega hasta el 34% en promedio, y depende estrechamente de los intereses.
Puedes ver que en el contrato del préstamo se mencionan las garantías naturales o hipotecarias, seguros de vida o daños.
Ahora que ya sabes qué significa cada uno de estos términos, te contamos un poco más sobre quienes pueden obtener los préstamos de habilitación o avío, y sus requisitos más frecuentes.
Por definición, cualquier persona con una empresa agropecuaria, minera, ganadera o pesquera puede ser sujeto habilitado a pedir un préstamo de habilitación o avío.
Sin embargo, si el préstamo lo solicitas a entidades bancarias o gubernamentales, los requisitos serán más exigentes. Por ejemplo, deberás justificar tu solicitud, aportar informes legales de la entidad y demostrar que tienes capacidad financiera para devolver el préstamo. Este trámite llevará más tiempo y esfuerzo que si lo realizas de manera online, ¡por eso es que te recomendamos elegir alguna de las entidades online que te mostramos más arriba!
Como mencionamos anteriormente, los organismos a los que puedes acudir para solicitar un crédito de habilitación o avío en México son:
Las instituciones bancarias son las más elegidas por quienes solicitan este tipo de financiamiento, porque al ser un monto grande de dinero deben estar seguros de que firman el contrato con un prestamista confiable. Sin embargo, el proceso es complejo, los requisitos extensos, y el tiempo de acreditación del dinero, también. Además, debes mirar con atención los montos asociados al crédito como CAT, comisiones e intereses, para saber que realmente es conveniente para tu empresa.
Algunas ramas del gobierno se dedican a promover las actividades productivas en México. Por eso encontrarás programas e instituciones como NAFIN o FIRA que proveen créditos de habilitación o avío y exigen requisitos particulares.
Como te comentamos previamente, en la actualidad la tecnología se ha expandido tanto, que las opciones para pedir préstamos online son cada vez mas. Aquí te presentamos un ranking de créditos de habilitación y avío que te permitirán financiar tu proyecto a corto o largo plazo, con un proceso de solicitud sencillo y sorprendentemente rápido.
En términos generales, los prestamistas solicitan la siguiente documentación a los solicitantes a la hora de aprobar su préstamo de habilitación o avío:
Por supuesto, los requisitos para pedir un crédito de habilitación varían de entidad a entidad, y puede que algunas sean más exigentes que otras. Sin embargo, puedes darte una idea de que esta documentación es la exigida de manera más frecuente.
Si todavía no sabes qué tipo de financiamiento es más conveniente para ti, a continuación detallaremos los pros y contras de cada alternativa, ¡para que puedas decidir por ti mismo!
| Créditos de habilitación o avío ONLINE | Créditos de habilitación o avío TRADICIONALES |
| Es otorgado por financieras en línea | Es otorgado por un banco tradicional o entidad gubernamental |
| Los préstamos se adaptan a tus necesidades y las de tu empresa. | Son créditos definidos por la entidad, y financian a mediano o largo plazo las inversiones de tu empresa. |
| La solicitud se llena desde cualquier dispositivo móvil, independientemente de dónde te encuentres físicamente. | Debes presentar una solicitud formal y personalmente en la entidad bancaria o institución. |
| Los procedimientos son más ágiles que los tradicionales, por lo que el tiempo de acreditación es menor. | La acreditación suele demorar días o semanas, porque la entidad se toma su tiempo para verificar toda la documentación |
En conclusión, podemos ver que los préstamos online tienen grandes ventajas, especialmente relacionadas con lo rápidos y prácticos que resultan a la hora de solicitarlos. Un préstamo de habilitación o avío te permitirá mejorar el rendimiento de tu empresa, realizar las inversiones que vienes posponiendo, y mantener tus finanzas estables.
Si decides comparar entre las opciones de 100préstamos para elegir el que mejor se adapte a tu empresa, ¡verás que no habrá complicaciones ni arrepentimientos!
¡Hasta la próxima!
Intereses |
Monto del préstamo |
Plazo |
Edad del prestatario |
Compañía | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
APR desde 0% hasta 435.60%
|
$4,000 — $24,000 pesos
|
|
18+ años
|
Kueski, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
|
||
|
CAT 7275%
|
$300 — $8,000 pesos
|
|
18+ años
|
ANVL S.A. de C.V.
|
||
|
|
$300 — $20,000 pesos
|
|
18+ años
|
Crédito365 S.A.P.I de C.V.
|
||
|
TFAS desde 12% hasta 1,500%
|
$1,000 — $150,000 pesos
|
desde 61 hasta 90 días
|
18+ años
|
Andacredito Ltd
N° de registro: 206403 |
||
|
TAE de 504%
|
$300 — $2,000 pesos
|
desde 7 hasta 30 días
|
18+ años
|
4Finance, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
14077-140-032248/01-04709-1019 |
||
|
CAT promedio desde 101.5% hasta 5045%
|
$1,000 — $6,000 pesos
|
desde 14 hasta 30
|
18+ años
|
OJO7, LLC
|
||
|
TFAS desde 7% hasta 35%
|
$1,000 — $150,000 pesos
|
desde 3 meses hasta 6 años
|
|
Fininity Ltd
14523902 |
||
|
CAT desde 0% hasta 36%
|
$1,000 — $150,000 pesos
|
desde 61 hasta 90 días
|
18+ años
|
Fininity Ltd
N° de registro: 14523902 |
||
|
desde 0%
|
$1,000 — $45,000 pesos
|
de 61 días
|
18+ años
|
Ban kos Technology Ltd
|
||
|
CAT desde 0% hasta 3,752%
|
$1,000 — $150,000 pesos
|
desde 1 hasta 36 meses
|
18 — 65 años
|
Finceptiv Ltd
|
||
|
CAT desde 0% hasta 36%
|
$1,000 — $150,000 pesos
|
desde 61 hasta 90 días
|
18+ años
|
Fininity Ltd
14523902 |
||
|
CAT promedio 12,961.4%
|
$250 — $20,000 pesos
|
desde 91 hasta 365 días
|
22 — 70 años
|
WIKIPRO, SA DE CV, SOFOM, ENR
|
||
|
CAT 42533%
|
$600 — $200,000 pesos
|
desde 14 hasta 180 días
|
18+ años
|
Lendswap, S. A. de C. V.
|
||
|
CAT desde 0% hasta 3.752%
|
$1,000 — $150,000 pesos
|
desde 1 hasta 36 meses
|
18 — 80 años
|
Fiesta Credito
14563072 |
||
|
CAT de 492%
|
$1,000 — $35,000 pesos
|
hasta 10 años
|
21 — 70 años
|
Proximus Finance S. de R.L. de C.V.
|
||
|
CAT desde 11.96% hasta 47.02%
|
$10,000 — $300,000 pesos
|
desde 12 hasta 36 meses
|
18 — 75 años
|
Aurum, S.A.P.I. de C.V.
453331-1 con fecha 26 de julio de 2011 |
||
|
CAT desde 9.5% hasta 3,696%
|
$1,000 — $12,000 pesos
|
desde 91 días hasta 48 meses
|
18 — 80 años
|
FIIZY Ltd
numero de registro 12694462, CIF EE101731184 |
||
|
CAT desde 83% hasta 3,217%
|
$1,000 — $12,000 pesos
|
|
23 — 60 años
|
Confianza Digital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
693985 |
||
|
CAT desde 1,58% hasta 400%
|
$1,000 — $500,000 pesos
|
desde 61 días hasta 36 meses
|
18+ años
|
FINANSI GROUP, S.L.
|
||
|
|
$500 — $6,000 pesos
|
desde 21 hasta 30 días
|
18+ años
|
OJO7MX SA de CV
|
||
|
|
$400 — $4,000 pesos
|
desde 7 hasta 14 días
|
18+ años
|
LENDTOP, S.A DE C.V.
|
||
|
CAT de 109.42% sin IVA
|
$12,000 — $120,000 pesos
|
desde 6 hasta 36 meses
|
21 — 72 años
|
Latam S.A. de C.V.
|
||
|
desde 11.9% hasta 365% anual
|
$500 — $40,000 pesos
|
desde 14 días hasta 60 meses
|
18+ años
|
Densure LLC
08217974 |
||
|
del 3%-5% mensual (TAE 38%)
|
$10,000 — $300,000 pesos
|
desde 6 hasta 36 meses
|
18+ años
|
Escampa, S.A.P.I. de C.V.
|
||
|
desde 459% hasta 688.55%
|
$500 — $6,000 pesos
|
desde 7 hasta 30 días
|
20+ años
|
Available Finances S.A. de C.V.
RFC LFI160616913 |
||
|
Tasa anual desde 20% hasta 88.40%
|
$5,000 — $100,000 pesos
|
desde 4 hasta 36 meses
|
18+ años
|
KU-BO FINANCIERO, S.A. DE C.V., S.F.P.
|
||
|
CAT Promedio de 606.8% sin IVA
|
$1,000 — $4,000 pesos
|
desde 7 días hasta 3 meses
|
18+ años
|
IDF Servicios, S.A.P.I. de C.V.
|
||
|
CAT PROMEDIO 44.2%-90.4% Sin IVA
|
|
|
18+ años
|
Banco Nacional de México, S.A., Integrante del Grupo Financiero Banamex
|
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|
Cat Promedio 94.8% Sin IVA
|
|
|
18+ años
|
HSBC México, S.A.
|
||
|
CAT promedio ponderado 71.1%-118.3% sin IVA
|
|
|
18+ años
|
BBVA México, S.A.
|
||
|
desde 188,44% hasta 203,72% anual
|
$1,000 — $10,000 pesos
|
desde 65 hasta 90 días
|
18+ años
|
Traffic Control S.A.
132329 |
||
|
CAT anual desde 1,58% hasta 400%
|
$1,000 — $100,000 pesos
|
desde 3 hasta 36 meses
|
18+ años
|
FINANSI GROUP SL
CIF: B66240672 |
